اعرف عميلك

1. مقدمة تلتزم شركة Corex Financing Broker LLC (“الشركة”) بالحفاظ على أعلى معايير الامتثال والنزاهة وفقًا للقوانين واللوائح المعمول بها. تحدد سياسة “اعرف عميلك” (KYC) هذه الإجراءات والمتطلبات لتحديد هوية عملائنا والتحقق منها. وتهدف هذه السياسة إلى منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال وغيرها من الأنشطة غير القانونية.
2. برنامج تحديد هوية العميل (CIP) 2.1. تحديد هوية العميل: ستحصل الشركة على معلومات تعريفية دقيقة وحديثة من كل عميل قبل إقامة علاقة عمل أو تنفيذ أي معاملات. قد تشمل وثائق الهوية المقبولة جوازات السفر أو بطاقات الهوية الوطنية أو رخص القيادة أو أي وثائق هوية أخرى صادرة عن الحكومة. بالنسبة لعملاء الشركات، ستحصل الشركة على وثائق هوية للشركة وأصحابها المستفيدين والمفوضين بالتوقيع.

2.2. عملية التحقق: ستقوم الشركة بالتحقق من صحة وثائق الهوية من خلال مصادر موثوقة ومستقلة، مثل قواعد البيانات الحكومية أو مقدمي خدمات الطرف الثالث الموثوق بهم. ب. سيتم اتخاذ إجراءات تحقق إضافية، بما في ذلك التحقق من قوائم المراقبة وقوائم العقوبات، لضمان الامتثال للوائح المعمول بها.

1. تعزيز العناية الواجبة (EDD) 3.1. العملاء ذوي المخاطر العالية: أ. ستقوم الشركة بإخضاع العملاء ذوي المخاطر العالية، مثل الأشخاص السياسيين المكشوفين (PEPs)، لإجراءات العناية الواجبة المعززة. ب. سيتم الحصول على معلومات ووثائق إضافية، مثل مصدر الأموال، للتخفيف من المخاطر المرتبطة بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب.

3.2. علاقات الطرف الثالث: أ. ستقوم الشركة بإجراء العناية الواجبة على أي أطراف ثالثة، بما في ذلك مقدمو الخدمات أو الوكلاء أو المؤسسات المالية، الذين تقيم معهم علاقات تجارية. ستضمن الشركة التزام هذه الأطراف الثالثة بمعايير “اعرف عميلك” المماثلة وامتثالها للقوانين واللوائح ذات الصلة.

1. المراقبة المستمرة 4.1. مراقبة المعاملات: أ. ستقوم الشركة بمراقبة معاملات العملاء بشكل مستمر لتحديد أي أنشطة مشبوهة، بما في ذلك المعاملات غير العادية أو الكبيرة. ب. سيتم الإبلاغ عن أي أنشطة مشبوهة يتم اكتشافها إلى السلطات المختصة وفقًا لما يقتضيه القانون.

4.2. تحديث معلومات العميل: أ. ستقوم الشركة بتحديث معلومات العملاء بشكل دوري لضمان دقتها وحداثتها. ب. سيُطلب من العملاء تقديم المعلومات والوثائق المحدثة على الفور في حالة حدوث أي تغييرات في بياناتهم الشخصية أو بيانات الشركة.

1. حفظ السجلات ستحتفظ الشركة بسجلات شاملة لجميع المستندات المتعلقة بتحديد هوية العميل والمعاملات وفقًا للقوانين واللوائح المعمول بها. سيتم تخزين هذه السجلات بشكل آمن والاحتفاظ بها للمدة المطلوبة.
2. تدريب الموظفين وتوعيتهم ستوفر الشركة برامج تدريب وتوعية منتظمة لموظفيها لضمان الفهم الشامل لسياسات وإجراءات “اعرف عميلك”. سيتم تشجيع الموظفين على الإبلاغ عن أي أنشطة مشبوهة على الفور.
3. الامتثال التنظيمي ستقوم الشركة بانتظام بمراجعة وتحديث سياسة “اعرف عميلك” الخاصة بها لضمان الامتثال للقوانين واللوائح المعمول بها وأفضل ممارسات الصناعة. سيتم إرسال التغييرات في السياسة إلى العملاء كما هو مطلوب.
4. عدم الكشف عن معلومات العميل تعترف الشركة بسرية معلومات العميل ولن تكشف عن أي بيانات متعلقة بالعميل إلى أطراف ثالثة دون الحصول على إذن قانوني مناسب، باستثناء ما يقتضيه القانون أو السلطات التنظيمية.

تعمل سياسة “اعرف عميلك” هذه كأساس لإجراءات العناية الواجبة للعملاء وتحدد إطار العمل لضمان الامتثال للوائح ذات الصلة مع الحفاظ على سلامة عمليات Corex Financing Broker LLC. ستخضع السياسة للمراجعة والتحديثات الدورية حسب الضرورة.