خط مشی KYC
- مقدمه Corex Financing Broker LLC (“شرکت”) متعهد به حفظ بالاترین استانداردهای انطباق و یکپارچگی مطابق با قوانین و مقررات قابل اجرا است. این خط‌مشی «مشتری خود را بشناسید» (KYC) رویه‌ها و الزامات شناسایی و تأیید هویت مشتریان ما را تشریح می‌کند. هدف این سیاست جلوگیری از پولشویی، تامین مالی تروریسم، کلاهبرداری و سایر فعالیت های غیرقانونی است.
- برنامه شناسایی مشتری (CIP) 2.1. شناسایی مشتری: آ. شرکت اطلاعات شناسایی دقیق و به روز را از هر مشتری قبل از ایجاد یک رابطه تجاری یا انجام هر گونه معامله دریافت می کند. ب مدارک شناسایی قابل قبول ممکن است شامل گذرنامه، کارت شناسایی ملی، گواهینامه رانندگی، یا سایر مدارک شناسایی صادر شده توسط دولت باشد. ج برای مشتریان شرکتی، شرکت مدارک شناسایی شرکت، مالکان ذی‌نفع و امضاکنندگان مجاز را دریافت می‌کند.
2.2. فرآیند تایید: آ. شرکت صحت اسناد شناسایی را از طریق منابع معتبر و مستقل، مانند پایگاه‌های اطلاعاتی دولتی یا ارائه‌دهندگان خدمات شخص ثالث مورد اعتماد، تأیید می‌کند. ب اقدامات راستی‌آزمایی اضافی، از جمله بررسی فهرست‌های نظارت و فهرست‌های تحریم، برای اطمینان از انطباق با مقررات قابل اجرا انجام خواهد شد.
- بررسی دقیق (EDD) 3.1. بررسی دقیق (EDD) 3.1. آ. این شرکت مشتریان پرخطر، مانند افراد در معرض سیاسی (PEP) را در معرض رویه‌های دقت لازم قرار می‌دهد. ب اطلاعات و اسناد اضافی، مانند منبع وجوه، برای کاهش خطرات مرتبط با پولشویی یا تامین مالی تروریسم به دست خواهد آمد.
3.2. روابط شخص ثالث: آ. شرکت در مورد هر شخص ثالثی از جمله معرفی‌کنندگان، نمایندگان یا مؤسسات مالی که با آنها روابط تجاری برقرار می‌کند، بررسی لازم را انجام خواهد داد. ب شرکت اطمینان حاصل می کند که این اشخاص ثالث به استانداردهای مشابه KYC پایبند هستند و قوانین و مقررات مربوطه را رعایت می کنند.
- نظارت مستمر 4.1. نظارت بر معاملات: آ. شرکت برای شناسایی هرگونه فعالیت مشکوک، از جمله تراکنش‌های غیرعادی یا بزرگ، تراکنش‌های مشتریان را به صورت مستمر نظارت خواهد کرد. ب هر گونه فعالیت مشکوک کشف شده به مراجع ذیصلاح طبق قانون اعلام خواهد شد.
4.2. به روز رسانی اطلاعات مشتری: آ. این شرکت به صورت دوره ای اطلاعات مشتریان را برای اطمینان از صحت و ارز آن به روز می کند. ب از مشتریان درخواست می شود در صورت هرگونه تغییر در جزئیات شخصی یا شرکتی خود، اطلاعات و اسناد به روز شده را به سرعت ارائه دهند.
- نگهداری سوابق شرکت سوابق جامع کلیه مدارک شناسایی مشتری و اسناد مربوط به معاملات را مطابق با قوانین و مقررات قابل اجرا حفظ خواهد کرد. این سوابق به طور ایمن ذخیره می شوند و برای مدت زمان مورد نیاز نگهداری می شوند.
- آموزش و آگاهی کارکنان شرکت برای اطمینان از درک کامل خط مشی ها و رویه های KYC، برنامه های آموزشی و آگاه سازی منظمی را برای کارکنان خود ارائه خواهد کرد. کارکنان تشویق خواهند شد تا هر گونه فعالیت مشکوک را به سرعت گزارش دهند.
- انطباق با مقررات شرکت به طور منظم خط مشی KYC خود را بررسی و به روز می کند تا از انطباق با قوانین، مقررات، و بهترین شیوه های صنعت اطمینان حاصل کند. تغییرات در خط مشی در صورت لزوم به مشتریان اطلاع رسانی خواهد شد.
- عدم افشای اطلاعات مشتری این شرکت محرمانه بودن اطلاعات مشتری را به رسمیت می شناسد و هیچ گونه اطلاعات مربوط به مشتری را بدون مجوز قانونی مناسب به اشخاص ثالث افشا نمی کند، مگر در مواردی که توسط قانون یا مقامات نظارتی لازم باشد.
این خط‌مشی KYC به عنوان پایه‌ای برای رویه‌های بررسی دقیق مشتری عمل می‌کند و چارچوبی را برای اطمینان از انطباق با مقررات مربوطه و در عین حال حفظ یکپارچگی عملیات Corex Financing Broker LLC تعیین می‌کند. این خط‌مشی مورد بازبینی دوره‌ای و در صورت لزوم به‌روزرسانی می‌شود.