KYC Politikası

1. Giriş Corex Financing Broker LLC (“Şirket”) yürürlükteki yasa ve düzenlemelere uygun olarak en yüksek uyumluluk ve dürüstlük standartlarını korumaya kararlıdır. Bu Müşterinizi Tanıyın (KYC) politikası, müşterilerimizin kimliğini tanımlamaya ve doğrulamaya yönelik prosedür ve gereksinimleri özetlemektedir. Politika, kara para aklamayı, terörün finansmanını, dolandırıcılığı ve diğer yasa dışı faaliyetleri önlemeyi amaçlamaktadır.
2. Customer Identification Program (CIP) 2.1. Customer Identification: A. Şirket, bir iş ilişkisi kurmadan veya herhangi bir işlemi gerçekleştirmeden önce her müşteriden doğru ve güncel kimlik bilgilerini alacaktır. B. Kabul edilebilir kimlik belgeleri arasında pasaportlar, ulusal kimlik kartları, sürücü belgeleri veya devlet tarafından verilen diğer kimlik belgeleri bulunabilir. C. Kurumsal müşteriler için Şirket, şirketin, intifa hakkı sahiplerinin ve yetkili imza sahiplerinin kimlik belgelerini alacaktır.

2.2. Doğrulama süreci: A. Şirket, kimlik belgelerinin gerçekliğini devlet veritabanları veya güvenilir üçüncü taraf hizmet sağlayıcıları gibi güvenilir ve bağımsız kaynaklar aracılığıyla doğrulayacaktır. B. Geçerli düzenlemelere uygunluğu sağlamak için izleme listeleri ve yaptırım listelerine göre kontrol de dahil olmak üzere ek doğrulama önlemleri uygulanacaktır.

1. Gelişmiş Durum Tespiti (EDD) 3.1. Yüksek Riskli Müşteriler: A. Şirket, siyasi nüfuz sahibi kişiler (PEP’ler) gibi yüksek riskli müşterileri gelişmiş durum tespiti prosedürlerine tabi tutacaktır. B. Kara para aklama veya terörün finansmanı ile ilişkili riskleri azaltmak için fon kaynağı gibi ek bilgi ve belgeler elde edilecektir.

3.2. Üçüncü Taraf İlişkileri: A. Şirket, iş ilişkisi kurduğu tanıtıcılar, acenteler veya finansal kuruluşlar da dahil olmak üzere tüm üçüncü taraflara ilişkin durum tespiti yapacaktır. B. Şirket, bu tür üçüncü tarafların benzer KYC standartlarına uymasını ve ilgili yasa ve düzenlemelere uymasını sağlayacaktır.

1. Sürekli İzleme 4.1. İşlem İzleme: A. Şirket, olağandışı veya büyük işlemler de dahil olmak üzere şüpheli etkinlikleri belirlemek için müşteri işlemlerini sürekli olarak izleyecektir. B. Tespit edilen şüpheli faaliyetler, yasaların gerektirdiği şekilde ilgili makamlara rapor edilecektir.

4.2. Müşteri Bilgilerinin Güncellenmesi: A. Şirket, doğruluğunu ve güncelliğini sağlamak için müşteri bilgilerini periyodik olarak güncelleyecektir. B. Müşterilerden kişisel veya kurumsal bilgilerinde herhangi bir değişiklik olması durumunda derhal güncel bilgi ve belgeleri sağlamaları talep edilecektir.

1. Kayıt Tutma Şirket, yürürlükteki yasa ve düzenlemelere uygun olarak tüm müşteri kimlik bilgilerinin ve işlemle ilgili belgelerin kapsamlı kayıtlarını tutacaktır. Bu kayıtlar güvenli bir şekilde saklanacak ve gerekli süre boyunca muhafaza edilecektir.
2. Personel Eğitimi ve Farkındalığı Şirket, KYC politikaları ve prosedürlerinin kapsamlı bir şekilde anlaşılmasını sağlamak için çalışanlarına düzenli eğitim ve farkındalık programları sağlayacaktır. Çalışanların şüpheli faaliyetleri derhal bildirmeleri teşvik edilecektir.
3. Mevzuata Uygunluk Şirket, geçerli yasalara, düzenlemelere ve en iyi sektör uygulamalarına uygunluğu sağlamak için KYC politikasını düzenli olarak inceleyecek ve güncelleyecektir. Politikada yapılacak değişiklikler gerektiğinde müşterilere iletilecektir.
4. Müşteri Bilgilerinin Açıklanmaması Şirket, müşteri bilgilerinin gizliliğinin bilincindedir ve yasalar veya düzenleyici makamların gerektirdiği durumlar dışında, müşteriyle ilgili hiçbir veriyi uygun yasal izin olmadan üçüncü taraflara açıklamayacaktır.

Bu KYC politikası, müşteri durum tespiti prosedürlerinin temelini oluşturur ve Corex Financing Broker LLC’nin operasyonlarının bütünlüğünü korurken ilgili düzenlemelere uygunluğun sağlanmasına yönelik çerçeveyi belirler. Politika periyodik olarak gözden geçirilecek ve gerektiğinde güncellenecektir.