Kara Para Aklamayı Önleme Politikası

 

1. Giriş

1.1 Bu belgenin amacı Şirketin politikalarını ve taahhütlerini açıklamaktır.
Kara Para Aklamanın veya Terörün Finansmanının tespit edilmesi ve önlenmesine yönelik
sunduğu ürün ve hizmetler kapsamındaki faaliyet

2 Şart

“Kara Para Aklama”, bilgilerin gizlenmesini veya saklanmasını amaçlayan herhangi bir işleme katılımdır.
Yasadışı faaliyetlerden elde edilen fonların niteliğini veya kökenini gizlemek, ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere
Dolandırıcılık, yolsuzluk, organize suç veya terörizme karşı. Paraya ilişkin öncül suçlar
Aklama ulusal kanunlarla tanımlanır. Kara Para Aklama süreci üç aşamadan oluşur:
aşamalar:
Aşama 1: Yerleştirme. Bu aşama, herhangi bir yasa dışı yoldan teslim edilen nakit paranın sisteme aktarılmasını ifade eder.
Finansal sistemdeki aktivite. Bu şu şekilde yapılabilir:
a) Bankalara ve banka dışı mali kuruluşlara fiziki olarak para yatırmak
döviz bozdurma;
b) Converting cash into other financial instruments such as by purchasing monetary
araçlar (seyahat çekleri, ödeme emirleri) veya
c) Yeniden satılabilecek yüksek değerli malları satın almak için nakit kullanmak. Aklayıcılar sıklıkla
Finans piyasasının daha az olduğu ülkelerdeki bankalara nakit yatırmaya çalışmak
düzenleme taleplerini karşılamak ve daha sonra bu fonları düzenlenmiş ülkelerdeki bankalara aktarmak
ortamları “temiz” hale getiriyoruz. Yerleştirmenin sık görülen bir örneği:
Şirinlik – aklayıcının çok sayıda küçük para kazandığı bir Yerleştirme şekli
Yerel düzenleyici raporlama gerekliliklerinden kaçınmak için büyük bir mevduat yerine mevduatlar
nakit işlemlerde geçerlidir.
Aşama 2: Katmanlama: Bu aşama, suç faaliyetlerinden elde edilen gelirlerin
çoklu transferler gibi finansal işlem katmanlarının kullanılması yoluyla kaynakları
Finansal kurumlar arasındaki fonların dağılımı, yıllık gelirin erken teslimi
cezalar, nakit teminatlı krediler vb. Katmanlama, kökenini gizlemeyi amaçlamaktadır.
fonları yok edin, denetim izlerini bozun ve anonimlik sağlayın. Aklayıcılar fonları taşımak istiyor
daha fazla hale getirmek için hem fonların biçimini hem de yerlerini değiştirerek
Kolluk kuvvetlerinin “kirli” paranın izini sürmesi karmaşık
Aşama 3: Entegrasyon: Bu aşama, aklanan gelirlerin tekrar sisteme dahil edilmesi anlamına gelir.
ekonomiye öyle bir şekilde giriyorlar ki finansal sisteme yeniden giriyorlar ve ortaya çıkıyorlar.
meşru fonlar. Bu Politika, aşağıdakileri kapsayan bir dizi program tarafından desteklenmektedir:
aşağıdaki alanların uygulanması:
d) Risk temelli bir yaklaşımın benimsenmesi;
e) Müşterinizi Tanıyın (KYC) Politikası ve Müşteri Durum Tespiti;
f) Müşteri faaliyetinin izlenmesi;
g) Kayıt Tutma.

3 Önlem

3.1 Şirket, Kara Para Aklamayı Önleme ilkelerine uyacak ve
sürecini amaçlayan veya kolaylaştıran her türlü eylemi önlemek için her türlü tedbiri uygulamak
Yasadışı yollardan elde edilen fonların yasallaştırılması.
3.2 Müşteri, Şirketin Kara Para Aklamanın önlenmesini kabul eder.
hiçbir koşulda nakit ödeme kabul etmez veya gerçekleştirmez
3.3 Şirketin şüphelendiği işlemleri gerçekleştirme girişiminde bulunulması halinde
Kara Para Aklama veya diğer suç faaliyetleriyle ilgiliyse, davaya devam edilecektir.
Yürürlükteki yasaya uygun olarak şüpheli faaliyeti düzenleyici makamlara bildirin
yetki.
3.4 The Company reserves the right to suspend any Customer’s operation, which can
kendi görüşüne göre yasa dışı kabul edilebilecek veya Kara Para Aklama ile ilgili olabilecek
çalışanlar. Şirket, kendi takdirine bağlı olarak, geçici olarak bloke etme hakkına sahiptir.
şüpheli Müşteri hesabı veya mevcut bir iş ilişkisini sonlandırmak
müşteri.

4 Risk Esaslı Yaklaşım

Müşteriler ve işlemlerle ilgili Kara Para Aklama risklerinin belirlenmesi
Şirketin kontrol etmek için orantılı önlemleri belirlemesine ve uygulamasına izin vermek
ve bu riskleri azaltın. Şirket, riskleri üç kategoriye göre ayırmaktadır:
a) Ülke: Diğer risk faktörleriyle birlikte aşağıdaki hususlara ilişkin faydalı bilgiler sağlar:
potansiyel kara para aklama riskleri. Şunun belirlenmesine neden olabilecek faktörler:
Yüksek risk taşıyan bir ülke şunları içerir:
• Yaptırımlara, ambargolara veya benzer önlemlere tabi ülkeler.
• Mali Eylem Görev Gücü (“FATF”) tarafından şu şekilde tanımlanan ülkeler:
Kara para aklamayla mücadelede işbirliği yapmayan veya güvenilir kişilerce tespit edilen
kaynakların kara para aklamayla ilgili uygun yasa ve düzenlemelere sahip olmaması.
• Güvenilir kaynaklar tarafından finansman veya destek sağladığı belirlenen ülkeler
terörist faaliyetler.
b) Customer: There is no universal consensus as to which Customers pose a high risk,
ancak Müşterilerin aşağıda listelenen özellikleri şu şekilde tanımlanmıştır:
potansiyel olarak artan kara para aklama riskleri:
• Silah imalatçıları.
• Nakit yoğun iş.
• Düzenlemeye tabi olmayan hayır kurumları ve diğer düzenlemeye tabi olmayan “kar amacı gütmeyen” kuruluşlar.
c) Hizmetler: Hizmetlerin karapara aklama risklerinin belirlenmesi,
düzenleyiciler tarafından belirlenen hizmetler, hükümet gibi faktörlerin dikkate alınması
para açısından potansiyel olarak yüksek risk taşıyan yetkililer veya diğer güvenilir kaynaklar
aklama.

5 Müşterinizi ve Müşteri Durum Tespiti’ni tanıyın

5.1 Şirket, çevrimiçi faaliyet gösteren bir komisyonculuk şirketidir ve bu nedenle ticari olarak faaliyet göstermektedir.
Şirket ile müşterileri arasındaki ilişkiler belirli bir temele dayanmamaktadır.
yüz yüze esasına göre. Müşterinin kimliğinin belirlenmesi amacıyla Şirket,
elektronik veri komisyoncuları (diğer kurum içi kontrollerle bağlantılı, örneğin mükerrer verileri tespit eden)
hesapları, banka hesaplarının sahipliğini teyit etmek vb.) Müşterinin bilgilerini doğrulamak için
kimlik. Bu, Müşterilerin gerçek kimliğini belirlemek ve belgelemek için kullanılacaktır.
ile yaptıkları işin niteliği hakkında arka plan bilgisi elde etmek için
Şirket.
5.2 İki taraf arasında bir iş ilişkisinin başlaması üzerine,
Şirket, şirketten belirli geçerli kimlik belgelerini talep edecektir.
Pasaport ayrıntıları, ehliyet ayrıntıları ve ikamet belgesi gibi müşteri
Örneğin güncel faturalar (altı aydan eski olmayan). Süreç boyunca
business relationship between the two parties, the Company can request additional
Ek doğrulama amacıyla doğrulamak için Müşteriden gelen belgeler veya bilgiler veya
mevcut doğrulamanın güncellenmesi.
5.3 Şirket, her türlü ek Müşteri bilgisini alacak ve belgeleyecektir,
Risk Esaslı bir yaklaşım kullanılarak kara para aklama riskinin değerlendirilmesi ile orantılı
Yaklaşmak.
5.4 Şirket, Müşterinin başka bir kişi adına hareket edip etmediğini belirleyecektir.
mütevelli, vekil veya profesyonel aracı olarak gerçek veya tüzel kişi. İçinde
bu durumda Müşterinin tatmin edici kanıt sunması zorunludur.
aracıların ve adına hareket ettikleri kişilerin kimlikleri
oyunculuk ve mevcut güven düzenlemelerinin niteliği.
5.5 Şirket aşağıdaki durumlarda her durumda gerekli özeni gösterecek önlemleri uygulayacaktır:
Yürürlükteki kanunlara/yönetmeliklere uymak için.

6 Müşteri etkinliği izleme

6.1 Şirket, ilk Müşteri durum tespitini yürütmenin yanı sıra,
Şüpheli (veya sahtekarlık amaçlı) eylemleri tespit etmek ve önlemek amacıyla Müşteri faaliyetlerini izlemek
davranış. Uygulanan izleme sistemi hem otomatikleştirilmiş hem de
işlemlerin izlenmesi ve uygun olduğu hallerde manuel olarak izlenmesi
Şirketin çalışanları ve dış kaynak hizmet sağlayıcıları. Bir dizi Para Karşıtı
Aklama Politikası COREX FINANCING BROKER LLC (www.corexmarket.com)
İşletme Kimlik Numarası 1182426 olan BAE’dedir ve
13/03/2023 tarihinde Mali Hizmet Sağlayıcı olarak kayıtlı olup,
Ekonomi. Durum alanlarının 4. sayfası Müşteri hesaplarına uygulandı.
otomatik izlemeye yardımcı olan sistem içindeki profilleri.
6.2 Şirket, düzenleyici ve yasal olarak uyumlu bir şüpheli uygulama uygulamıştır.
Tüm çalışanların rapor almasını sağlayacak aktivite raporlama süreci ve prosedürü
makul durumlarda Kara Para Aklama Raporlama Görevlisine (MLRO)
Bir kişinin kara para aklama veya terörist faaliyette bulunduğundan şüphelenmek için gerekçeler
finansman. Bu süreç aşağıdaki gereksinimleri içerir:
a) Tüm çalışanlar olağandışı veya şüpheli durumları izlemek için dikkatli olacaktır.
işlemler/faaliyet
b) Şüpheli işlem/faaliyetlerin raporlanması mevzuata uygun olmalıdır.
ilgili yargı bölgesinin kanunları/yönetmelikleri
c) The MLRO must be informed about all suspicious transaction/activity on a
en azından aylık olarak.

7 Kayıt tutma

7.1 Müşteri, Şirketin aşağıdakilerin kayıtlarını tutacağını kabul eder:
a) Müşteri kimliğinin belirlenmesi amacıyla elde edilen tüm belgeler (KYC politikası)
Gereksinimler);
b) Tüm işlem verileri ve bilgileri;
c) Karaparanın aklanmasıyla ilgili hususlara ilişkin diğer bilgiler uyarınca
geçerli antimon Aklama yasaları/yönetmelikleri. Bu, aşağıdaki dosyaları içerir:
şüpheli etkinlik raporları, AML hesap izleme belgeleri vb.
7.2 Şirket, tüm Müşteri kayıtlarını ve/veya ticari ve ticari olmayan kayıtları tutacaktır.
güncel ve/veya geçmiş ve/veya tarihten itibaren en az beş yıl süreyle arşivlenmiş etkinlik
Müşteri ile iş ilişkisinin feshedilmesi ve uygun şekilde
Yasal zorunluluklar